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违法向地下钱庄换汇购买海外房产是否构成非法经营罪?
发布日期:2019-08-13 08:15   来源:未知   阅读:

  夏蒙透露,在《画传》编写过程中曾向的夫人请教,“我们有张图片拿不准,就请教齐心大姐,她告诉我图中人是程砚秋的夫人果素瑛,还有一位是程派青衣王吟秋,我的困惑一下就解决了。”

  每一个人精力都是有限的,一个人在同一时间内不可能同时将几件事情一起做完,不专注于某一件事,就等于分散了自己固有的精力,也就降低了工作成效。博士的知识可谓丰富了吧。其实不然,他就是对他那个小小的领域非常精通而已。我认识几位激光学专家,刚开始只认识其中一位,他是搞紫外激光研究的专家,但是我的课题想选用准分子激光时,他对这个领域就知之甚少了,于是他给我引见了另外一位专家,等我要选用光纤激光时,这位准分子激光专家也知之不多,于是又介绍认识了第三位、第四位专家,对于每一种激光的特性、作用、用途、前景,几位专家口若悬河,滔滔不绝,为什么?就是因为他们专注于自己专业,而对于我研究的课题是选用比较合适的激光作基础材料,这是激光应用领域,我要对每一种激光的用途特别是性价比,必须要搞的清清楚楚,这就是我要关注的地方,而对于如何实现准分子激光、光纤激光则不是我要关注的,而又恰恰是那些专家所要关注之处。打基础其实就是千百遍,甚至为千万遍地做同一件简单的事,极平凡的事,比如立正、稍息、跨立,自从有了军队以来,几乎是天天在练,但就是练得不怎么好,为什么,一是尽管教练员变化不大,但训练对象在变,训练环境在变。二是不够专注。再比如吃饭喝水,应该说是一件极简单、极平凡的事吧,但是就有人噎住了,呛住了。再来讲讲请销假,应该说也是一件简单的事吧,可是大部分人就往往把销假忘了,为什么?也是因为这件事太简单,太容易,而被忽略了。讲原则、重细节、要专注,是认真做事的基本条件,原则的前提,细节是方法,专注是态度,态度决定人的行动,www.77112.com,解决了态度问题,就已经成功了一半。当前总队、支队两级都在专注于正规化、规范化建设,特别是对首长值班,勤务值班、网络检查和干部留营住宿大为关注,上级要求各类值班人员必须24小时全时在位,接到指令5分钟之内必须在规定的摄像探头下集合,超过二十分钟没有到的将严肃查处。我们深深地感受到这不是危言耸听的儿戏,而是从严治警的迫切需要,也是新任总队首长的正确决策,我们不能与上级的要求背道而驰,假如在态度上后人半步,那在行动上就会落后十步,甚至几十步,全体干部一定要牢记总队首长提出的如履薄冰、如临深渊,抓好工作落实的要求,要切实感受到工作的紧迫感和强调责任的紧迫感,支队首长机关就是有了这样的一种紧迫感,才反应敏捷,迅速做出部署,下大力抓了总队要求的,本级也将着手干的这项工作,时间虽然不长,但成效比较明显,各级干部在职在位、外出请假、用车派单的意识不断增强。但这种意识刚刚确立,什么时候能把服从训练成了习惯,也就达到了我们的目的了。我们现在的观点是只要你外出,不管你出去多少次,只要请假,均予以批准,但前提是必须请假和销假。只要你用车,我们也都会同意,但条件是必须填写派车单报批。请不请假,填不填单是态度问题,原则问题,不能讲任何理由,也没有任何解释,请了假,填了单,就是你超了假,出了点事,我们会给你担着,你的担子就轻的多。反之,因私自外出,擅自用车造成影响,不仅我们担的责任重,你担的责任可能更重,为了保护部属的切身利益,使大家少担责任或不担责任,我们采取这样的做法是必要的,合理的,也应该受到大家理解和欢迎。但是有的则不这么想,他想的是支队怎么控制的这么死,把我们的权力都收光了,我们一点主动性也没有了。其实主动和被动,纪律和自由都是相对的,只有在纪律约束下的自由才是你应得的自由,只有在上级规定的范围内,才有你的主动可言。我们坚持按级管理,按级指挥,你的权力谁也不会限制和收回,但是你必须做到尽职尽责不越权,尽心尽力不违纪,我们同意你外出就是考虑你有交往的需要,同意你用车就是考虑到你可能有实际困难要解决,这比上级的要求和条令条例的规定要宽容得多。比方说强调不许用手机问题,最近四总部又下发了通知,提出了明确要求,而在解放军执行的非常严格,再比如,一些单位的福利基本上是支队全额包缆,家属安置工作,子女上学等支队也有政策倾斜,按照这个理论,你在服役期间就不需要与外界有过多的交往,也就不需要你经常外出结识朋友,更不需要同意你请假外出了。但是,我们也知道交往是人的需要之一,坚持以人为本的原则,就不能把一些正当需要拒之门外。在这里需要提醒的有两条:一是凡是吃地方财政和目标单位饭的,我们鼓励你经常接触财政局,公安局和市委市政府的相关领导。二是结交朋友要注重对方的身份和档次。常言道:近朱者赤,近墨都黑。一个与高品德、高智商、高效率打交道的人,也经常会在潜移默化中获益非浅,也一定会成为同行中的骄骄者。交友还要注意把握一个度,要始终确立一种政策和法规的意识,什么事能做,什么事不能做,要有一个底线。在社会上的人看来,我们都有一些手上功夫,因此极容易被一些治安状况不太好的场所所利用,这些场合的经理老板为什么要找我们而不找别人,就是因为他们看中了我们手上的功夫,而这种功夫恰恰是不能用在这种场合的。为什么?得不偿失,一旦你对他失去了作用,他就会把你视为粪土一堆。举个简单不过的例子,我们转业的干部,有几个原来在部队认识的老板经常会请他们去吃饭、泡吧、蹦的、娱乐的,我看感情最深的还是战友。

  以利比亚为例,卡扎菲统治时期,利比亚曾与欧洲国家签署协议,共同打击难民偷渡欧洲。但包括法国在内的西方粗暴干涉利比亚,推翻卡扎菲政权,导致利比亚目前缺乏中央政权,根本无法阻止来自非洲的难民通过广阔的利比亚国土进入欧盟。

  回到村里后,习给社员们讲述沼气的好处。习知道这是一件新生事物,他决定先建好第一口沼气池,用事实来说服社员。几个月后,当社员用第一口沼气池的沼气做饭照明的时候,乡亲们不得不佩服这位年轻的习支书“有知识、点子多”。据梁玉明讲,到1975年,全村在习的带领下一共建成几十口沼气池,基本上解决了社员做饭、照明的问题。

  本集共收集了江鹰多年来在各类报刊杂志发表过学习体会、调研文章,从一个侧面展示了江鹰同志的学习成果和真知灼见。

  金融犯罪辩护律师曾杰,广强律师事务所合伙人,曾杰非法集资犯罪辩护团队首席律师

  近期,国家外汇管理局公布了一批外汇类违法行政处罚案例,比如某名被处罚人向他人账户支付3.12亿元人民币,私自购买外汇,用于在境外购买房产等,这种行为,多数是通过所谓的地下钱庄,采用对敲的方式直接在国内支付人民币,在国外收取外汇,“悄无声息”的完成场外非法外汇交易。而很多人疑惑,这个案件涉案金额如此之大,为何仅仅是行政处罚,主要处罚就是罚款,而不是触犯了刑法中的“非法经营罪?”最高院2019年2月1日施行的关于非法买卖外汇的非法经营案件的司法解释,是否能够直接适用?

  答案是不行。这是因为,立法机关和司法机关采用刑事手段打击非法买卖外汇的重点,一直都是从事倒买倒卖的地下钱庄,而不是向地下钱庄购买和出售外汇的普通公民,刑事犯罪是非常严厉的法治打击手段,但并不是所有的违法行为都是犯罪,普通公民的违法购汇和售汇,其社会危害性并没有达到应予刑事处罚的程度,对于给予行政处罚,更符合当前立法的本意。

  因此,对于公民私自在规定场所外买卖外汇的行为,比如某人通过地下钱庄购买大量外汇,在海外购买房产,这种行为,属于典型的行政违法,但这这种换汇行为,目的是为了个人消费,王中王100期必中六肖而不是以营利为目的的,属于违反《个人外汇管理办法》第三十条的行政违法行为,理应由外汇管理局依据《外汇管理条例》进行处罚,而不能定性为刑事犯罪。

  比如河南省高级人民法院在2019年1月31日发表一篇题为《“两高”发布司法解释 依法严惩涉地下钱庄犯罪》的文章中,明确了非法买卖外汇的认定标准:据最高人民法院、最高人民检察院有关部门负责人介绍,实践中,地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的以境内直接交易形式实施的倒买倒卖外汇行为和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国(境)兑付的变相买卖外汇行为。倒买倒卖外汇,是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。变相买卖外汇,是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。”通过对倒买倒卖外汇的解释,可以认定,只有以营利为目的,倒买倒卖行为,非法买卖外汇,赚取汇率差价,才可能构成非法经营罪,而普通公民通过地下钱庄售汇或者购汇行为,即便有一定的从中获取了一定的收益,也不能认定为以营利为目的的经常性、面向公众的非法经营行为。

  而广东省高级人民法院发布的《关于审理地下钱庄类非法经营犯罪案件法律适用问题的调研报告》中,更进一步的明确:不以营利为目的,通过地下钱庄将外币兑换成人民币或者将人民币兑换成外币的行为,只是一种单纯的非法兑换货币的行为,如兑换人并没有通过兑换行为本身从中谋取经济利益的,不能构成非法经营罪。

  因为国家立法机关将非法买卖外汇行为列入《刑法》二百二十五条的打击范畴,是将以营利为目的,进行倒买倒卖的“地下钱庄”、地下银行作为刑事打击对象,而对于私自换汇的普通公民,就只能作为行政处罚,这是因为前者是典型的经营行为,其属于面向公众展开以营利为目的的计划性经营行为,而后者仅仅只是普通公民的偶发性行为,其不具有面向公众的特性,也不具有通过倒买倒卖方式营利的目的,其本身拥有合法的正当收入来源,因此其单向的出售美元或买入美元行为,在司法实践中都是以行政违法定性,而不具有需要刑事处罚的社会危害性,包括2019年2月1日施行的《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题解释》中,其所打击和关注的对象也是倒卖倒卖外汇和通过对敲方式变相买卖外汇的地下钱庄。

  比如根据2019年5月20日中华人民共和国国家外汇管理局公布的行政处罚案例中,列举了《案例13:湖北籍曹某非法买卖外汇案》《案例14:重庆籍彭某非法买卖外汇案》《案例15:安徽籍张某非法买卖外汇案》《案例16:浙江籍洪某私自买卖外汇案》四个私人通过地下钱庄购买或者出售外汇类案件,涉案金额从最低376万人民币到最高3亿人民币,但都仅仅是行政处罚。

  而根据河南省南阳市外汇管理局的在2019年的行政处罚案例中,也有类似的行政处罚案例,如“宛汇检罚(2019)1号”马某某非法买卖外汇案,其违法事实是通过非法从事美元、人民币兑换的经营者买卖美元,其于2019年4月2日被南阳市外汇管理局行政处罚。

  如“宛汇检罚(2019)2号”虎某某非法买卖外汇案,其违法事实是通过非法从事美元、人民币兑换的经营者买卖美元,其于2019年4月3日被南阳市外汇管理局行政处罚。

  (本文为个人办案研究和经验总结,意在为司法实践提供有价值的思考,行文仓促,如有错别字,敬请指出和谅解。广强律所曾杰非法集资金融犯罪辩护团队写于2019年5月24日,编辑:助理乐吾、沐夏)返回搜狐,查看更多